美股券商推薦

【2020】五大美股券商推薦|詳細分析各家優缺點!

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現在有越來越多的人開始投資美股,這篇是根據自己和他人的使用經驗,向大家介紹4家有一定規模、使用者多、且安全的美股券商,且這4家都有中文介面,英文不好的也可以順手的投資美股~

美股券商推薦

#1、Firstrade(第一證券)

Firstrade美國券商推薦

  • 商品種類:美股、ETFs、期權、債券、共同基金
  • 手續費零手續費 (股票、ETFs、期權、共同基金)
  • 出金手續費:US$35
  • 開戶最低門檻:無限制
  • 支援中文介面:有
點我到Firstrade免費註冊

Firstrade(第一證券) 主要以網路券商為主,總部在紐約,創立於1985年,是最早提供中文化服務的美國券商,在當年的時代背景下有提供中文化的美股券商並不多,加上交易零手續費、線上開戶的方便性,因此Firstrade深受亞洲人的喜愛,也是台灣用戶最多人使用的美股券商之一。

現今時代的進步,其他家的美股券商也紛紛提供了中文化服務、交易零手續費,Firstrade似乎已不像當年優勢這麼大,反而就會開始檢視Firstrade的其他服務品質。

Firstrade缺點是匯出收續費較高,意思是說每次匯出都需要收取手續費US$35,因此Firstrade不適合頻繁匯出的使用者,較適合中長線的投資朋友,因為每次匯出都要高額手續費

優點:
  • 開戶開通速度快、簡單
  • 開戶無最低存款限制
  • 交易零手續費
  • 有中文客服、中文教學視頻
缺點:
  • 出金手續費(US$35)高
  • 跨國提款手續費高

#2、eToro(e投睿)

eToro美股券商推薦

  • 商品種類:股票(美股、港股、歐美股)、ETFs、外匯、數位貨幣、貴金屬
  • 手續費
    • 買賣實股:零手續費、零管理費
    • 買賣 ETFs 跟 CFD:單邊利差 0.09%
    • 其他商品:依照各種種類,有不同點差收費
  • 出金手續費:US$5
  • 開戶最低門檻:無限制
  • 支援中文介面:有
  • 特色
    • 社群互動平台
    • 可以跟單交易(CopyTrader)
    • 信用卡就能匯款
點我到eToro免費註冊

eToro是一個社群投資網路,eToro有提供「買賣真實股」和「差價合約(CFD)」兩種交易,在eToro上可買的真實美股只包含在美國那斯達克交易所以及紐約交易所的上市股票,大部分的明星股、大盤股都能在eToro買到,要注意的是,真實股票不能開槓桿購買、也不能做空,如果開了槓桿或做空的話,就會買到CFD

平台上可以交易各種指數、股票、ETF、虛擬貨幣等等的「差價合約(CFD)」,CFD的性質非常類似於期貨或者外匯保證金交易,與一般的真實股買賣差別在於它是一種投資者與交易商(eToro)之間的合約交易,交易商(eToro)會收取CFD單邊利差 0.09%的手續費,而買賣真實股免手續費

eToro最大的特色就是「社群投資功能」,投資人可以免費追蹤全球各個明星交易者的持股,運用獨家的複製基金(CopyPortfolios)功能,進行跟單交易(CopyTrader),只需要點擊一鍵即可跟著他們的交易組合下單,而eToro的缺點是股票、ETF 類商品選擇相對較少,目前只有提供知名的明星股、大盤股,中小型或較冷門的可能就找不到

優點:
  • 操作介面簡單、好上手
  • 開戶流程簡單、匯款方便
  • 有中文客服
  • 買賣的手續費低
缺點:
  • 股票和ETF類商品選擇相對較少(但對於新手來說已經充分足夠)

#3、InteractiveBrokers(簡稱IB,盈透證券)

IB美國券商推薦

  • 商品種類:股票(北美、歐洲、亞太)、ETFs、期權、外匯、貴金屬、共同基金
  • 手續費:每股0.005美元,每筆最低收1美元,每筆最高收交易額1%
  • 出金手續費:US$10
  • 開戶最低門檻:US$10000
  • 支援中文介面:有

IB盈透證券是全球規模最大、排名第一的券商,擁有全球最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票、ETF、期貨等金融商品,許多專業的投資人都是使用IB做投資,IB對於資金小的投資人較不友善,除了開戶最低門檻需要1萬美金,如果該月支出的佣金低於10美金,還需要繳付差額滿至10美金的管理費(例如:如果該月已支出佣金US$1,還需繳付US$9。如果該月沒有支出佣金,就要繳付US$10),另外,如果戶口淨值大於或等於10萬美金,就不用支付每月的管理費。

雖然IB投資商品豐富、規模龐大,但較適合戶口資金大於10萬美金的投資朋友,也就是說,在IB用戶裡你錢越多才能享受越便宜的交易成本,較不適合資金少的投資人,另外,因爲IB可交易全球的金融商品,到處都需要接口導致他的操作平台十分複雜,對新手來說較不容易上手

優點:
  • 全球規模最大的網路券商
  • 投資商品種類多
  • 有中文客服
  • 每月可以免費出金一次,但如果在該月要再出金,就要收取手續費
缺點:
  • 開戶最低門檻要1萬美金
  • 手續費計算方式,較適合資金大的投資人
  • 操作介面較複雜
  • 每月需繳管理費,繳滿10美元

#4、Charles Schwab (嘉信理財)

Charles Schwab

  • 商品種類美股、ETFs、期權、債券、共同基金
  • 手續費零手續費 (股票、ETFs、期貨選擇權)
  • 出金手續費:US$25
  • 開戶最低門檻:US$25000
  • 支援中文介面

嘉信理財集團成立於1971年是全美國最大的金融服務公司之一,除了券商以外,他們還有證券、銀行、投信投顧等業務,而嘉信除了網路券商以外,也有實體券商、實體據點,另外嘉信的特色是他們有提供VISA金融卡 (VISA Debit card),此卡全球提領都免手續費,適合常出國的頻繁提款者

嘉信在2019107號將美股、ETF 和期貨選擇權的交易手續費,由先前的US$4.95降至「零手續費」,並在20191125日宣布以全股票交易方式收購德美利證券(TD Ameritrade),預計將於2020年下半完成收購

優點:
  • 提供跨國提領免手續費的跨國提款卡
  • 交易零手續費
缺點:
  • 開戶門檻高,需要US$25000

#5、TD Ameritrade(簡稱TD 德美利證券)

td美國券商推薦

  • 商品種類:股票、期權、ETF、期貨、外匯、共同基金
  • 手續費:零手續費 (過去為每筆交易US$6.95)
  • 出金手續費:US$25
  • 開戶最低門檻:無限制
  • 支援中文介面:有

TD Ameritrade創立於1975年,擁有悠久的歷史(40多年),在美國有很多實體券商、實體據點,總部位於美國內布拉斯加州,股票代號為「AMTD」。

TD Ameritrade從過去US$6.95的交易手續費,近期也宣布股票、ETF 交易皆免手續費,而期權每一口收US$0.65手續費TD Ameritrade提供的免手續費ETF有經過Morningstar挑選,因此都是各領域中最具代表性的ETF。這101ETF免手續費交易的服務,並不是開戶好就就自動享有,要去申請加入這個計畫,才可享有這個服務,但加入不需要額外付錢。這個服務要注意的條款是,買進的ETF必須持有至少30天,如果少於30天就賣出,會向你收取短線交易費(short-term trading free)

TD Ameritrade在期權交易上有很便捷的介面,因此主要的開戶對象大多為交易期貨、選擇權,而TD Ameritrade的缺點為開戶程序較為繁瑣,且融資利率高於其他美股券商,較不適合一般的美股投資新手。

優點:
  • 101支經過挑選免手續費交易的服務
  • 期權的功能強大
  • 免費的即時報價功能
  • 無最低開戶門檻要求
缺點:
  • 開戶程序繁瑣
  • 融資利率高

投資美股的常見問題

#Q1、國外券商倒了怎麼辦?

以上推薦的券商(Firstrade、TD Ameritrade、Interactive Brokers),都同時是美國證券投資者保護基金(SIPC)及金融業監管局(FINRA)的成員,必須受到相關的金融法規監督,假如券商挪用客戶資金並破產,SPIC最多賠25萬美金;假如券商借用你的股票去做空並破產,SPIC最多可以賠50萬美金,因此投資人在券商的資產可獲得保護。

eToro雖然不是SIPC&FINRA的會員,但他在美國也受到金融犯罪執法網絡(FinCEN)的監管,在其他國家也有各國的金融監管機構的牌照,所以針對以上推薦的券商,大家都可以放心去投資。

美股券商推薦

#Q2、投資美股需要很多資金才能投資嗎?

投資美股的資金門檻,可以分為2部分來談。

    1. 開戶資金門檻
    2. 交易門檻

開戶資金門檻:以上推薦的券商,除了IB有開戶的最低資金門檻10000美金,其他都沒有限制。

交易門檻:美股都是以零股做交易,以巴菲特經營的波克夏B股為例,你只需要台幣約6000元,就可以買進波克夏B股的1股,而交易手續費像是Firstrade甚至免費,所以其實交易門檻並不高,小資金也是可以投資美股的

#Q3、美股開盤時間都在晚上,要如何看盤下單?

美國券商有提供永久有效單,不需要像台股一樣每天看盤掛單,你只需要設好價錢,當股價來到你設定的價錢時就會自動幫你買進或是賣出,所以只要社好價錢掛好單,你就可以安心睡覺了~

總結

那美股券商該如何選擇?

  • eToro:適合新手入門體驗(有模擬交易給新手練習)
  • Firstrade:適合無融資需求的個股長線投資人
  • IB盈透:適合資金較大、有融資需求的投資人
  • TD德美利:適合以ETF做為投資主軸的人

以上推薦的4家美股券商,除了IB盈透有開戶10000美元的資金門檻以外,其他券商都可以免費開戶體驗,你都可以去開戶使用看看,使用後再選擇覺得自己適合的券商。

沒有絕對好或絕對壞的券商,因為每個人的交易習慣都不一樣,選擇你用得最順手的券商即可,最後祝大家投資順利~

美股券商比較表

 eToroFirstradeIB盈透TD德美利嘉信券商
上市代碼--#IBKR#AMTD#SCHW
商品種類各國股票、ETFs、外匯、數位貨幣、貴金屬美股、ETFs、期權、債券、共同基金各國股票、ETFs、期權、外匯、貴金屬、共同基金股票、期權、ETF、期貨、外匯、共同基金美股、ETFs、期權、債券、共同基金
交易手續費實股:零手續費
CFD:單邊利差 0.09%
零手續費0.005元/股零手續費零手續費
出金手續費US$5(最低需出金US$50)US$35

US$10

US$25

US$25

開戶最低門檻$0$0US$10,000$0US$25,000
中文介面
適合的人適合新手入門體驗適合無融資需求的個股長線投資人適合資金較大、有融資需求的投資人適合以ETF、期權做為投資主軸的人適合需要零手續費跨國提款卡
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